L’As Patrimonial s’adresse à tous les décideurs de la gestion patrimoniale : CGPI, CGP des banques à réseaux et privées, Courtiers et Agents généraux d’assurances spécialisés dans l’assurance-vie et les services financiers, Experts-comptables, Avocats fiscalistes et Notaires, intervenant dans l’optimisation des patrimoines de leurs clients, en voici le numéro daté Novembre Décembre 2011 N°41 :
ACTUALITES /TRIBUNE LIBRE
Rétrocessions et indépendance : Le débat n’est pas clos
Les professionnels du conseil en gestion de patrimoine français parviendront-ils à convaincre la Commission européenne de maintenir les commissions sur encours ? Rien n’est moins sûr. Pourtant ils ne manquent pas d’arguments…
ACTUALITES / MARCHES
Sauvetage de la Grèce et de l’Europe : Tôt ou tard, l’or tirera son épingle du jeu.
Les marchés financiers ont chevauché des montagnes russes, grimpant ou dégringolant au gré des interrogations des investisseurs sur la capacité des dirigeants européens à sauver les pays du sud de l’Europe de leurs problèmes de dettes . L’Allemagne et la France défendaient deux approches différentes. En bref, les Français voulaient recourir au bilan de la BCE pour acheter des titres d’Etat (très favorable à l’or) tandis que les Allemands refusaient que la BCE n’imprime plus de monnaie que nécessaire…
ACTUALITES : PRODUITS
Stratégie Euro Prestige réinvente l’assurance-vie mixte.
Stratégie Euro Prestige, concepteur indépendant de produits financiers, lance Retraite Epargne Plus, le premier contrat d’assurance-vie multi-supports incluant une protection familiale évolutive.
Première version du logiciel de la SSII des CGPI en phase de test.
L’initiative est séduisante. Une démarche collaborative et non lucrative a été lancée pour élaborer un outil de gestion de cabinet pour CGP. « A profession spécifique, logiciel spécifique ».
ACTUALITES / ACTEURS
Restaurer la confiance des épargnants européens.
Fidelity publie les résultats de la 2e enquête sut la confiance des investisseurs, étude annuelle menée auprès de 12 000 européens dans 14 pays.
Saxo Banque propose une nouvelle offre à destination des CIF.
Pour la firme de courtage, le métier de CIF est en pleine évolution. Il doit donc s’adapter à un environnement économique nouveau aux contours encore mal dessinés.
GESTION / FINANCES
Ossiam associe universitaires et experts de la finance au sein de son Conseil scientifique.
Ossiam, filiale de Natixis Global Asset Management, spécialisée dans les ETF sur indices de stratégie, a annoncé la création de son Conseil scientifique. Composé de personnalités de la recherche en économie et en mathématiques appliquées à la finance, son ambition sera d’apporter son expérience académique et ses réflexions dans les travaux de recherche menés par Ossiam.
amLeague : standard de mesure de performance des gérants d’actifs.
En créant les conditions d’une parfaite compétition entre les gérants, amLeague parvient à mesurer plus précisément leur valeur ajoutée. L’As Patrimonial, désormais associé à cette démarche originale vous présente les résultats obtenus par les meilleurs compétiteurs.
GESTION / TECHNIQUE
Le modèle multi-scénarios de CPR AM
Questions à Gregory Molinaro, responsable Equipe Allocation d’Actifs chez CPR AM.
LMNP « Ama Shelter » : avantage fiscal et… pertinence économique.
Le concept immobilier « Mama Shelter » (« l’abri de la maman », symbole de refuge), a déjà fait ses preuves à Paris où l’hôtel et son restaurant tendance ont été plébiscités par les investisseurs et le public et ont dégagé des bénéfices dès leurs premiers mois d’exploitation.
GESTION / ISR
Les français s’intéressent-ils à l’ISR ?
De cette enquête nationale conduite en ligne par Ipsos pour le compte d’EIRIS, un des leaders mondiaux de l’analyse environnementale, sociale et de gouvernance des entreprises, il ressort que 60 % des épargnants français accordent aujourd’hui une place importante au critères environnementaux, sociaux et éthiques dans leurs décisions de placement. Cette enquête montre toutefois que le manque de sensibilisation à l’ISR et le manque d’information sur les produits constituent des freins importants avec 64 % des sondés n’ayant jamais entendu parler de l’ISR.
DEFISCALISATION
La richesse du non coté.
A l’heure où les marchés financiers ont perdu tous leurs repères, où le concept de valeur fondamentale est battu en brèche par la force des flux d’investissement et de désinvestissement qui balaient les places financières, l’envie est forte de revenir aux bases de l’investissement et au financement de l’économie.
PROFESSION / ACTEURS
Commission bonnes pratiques et loi Hoguet pour la CCIFTE.
La CCIFTE est la seule association professionnelle indépendante avec l’AACIF, rattachée à la SFAF, à représenter la profession des conseils en finance d’entreprise.
Mandat de transaction et détournement de la loi Hoguet.
« Suis-je en sécurité avec un réseau de mandataires comme je le suis avec un agent immobilier classique ? ».
Depuis que le grand patron François Pinault, par l’intermédiaire de son holding personnel, s’est offert les réseaux Capifrance et Optimhome, la communauté immobilière sait que le phénomène des mandataires en transaction sera plus qu’un épiphénomène économique et commercial…
SwissLife Banque Privée crée un département Corporate Finance.
SwissLife Banque Privée développe son offre destinée aux entrepreneurs en créant un département Corporate Finance, une nouvelle entité qui se propose d’accompagner les clients de la banque dans les différents cycles de la vie de l’entreprise.
PROFESSION / EXPERTISES
Cession des titres de participation : réforme anticipée.
Relèvement de 5 à 10 % de la quote-part de frais et charges appliquée aux plus-values à long terme de cession de titres de participation constatées par les entreprises soumises à l’impôt sur les sociétés.
L’ESSEC déploie de nouvelles offres de formation.
Si, en moyenne, les CGP sont de mieux en mieux formés grâce notamment à la dynamique engagée par leurs associations respectives, il reste qu’une remise à niveau peut parfois s’avérer nécessaire.
« Le logement doit devenir une grande cause nationale, impliquant tous les acteurs ».
La situation du logement en France et en Ile-de-France n’est plus tenable. Il est temps de tenir un langage de vérité. C’est le message que la Chambre FNAIM Paris Ile-de-France a souhaité faire passer lors de l’AG de la Chambre régionale, le 5 octobre dernier….
PROFESSION / TEMPS LIBRE
Le vin, consommer ou épargner ?
Le vin est-il un bon placement ? Répondre à cette question en quelques lignes n’est pas une chose aisée, tout est question de nuances…
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